2-dniowe, intensywne, praktyczne szkolenie Audytor AML/CFT przygotuje Cię do pełnienia roli audytora systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering) oraz finansowaniu terroryzmu (Countering the Financing of Terrorism) w instytucjach obowiązanych – od planowania audytu i oceny ryzyka, po weryfikację procedur i formułowanie wniosków pokontrolnych. Nauczysz się oceniać zgodność systemu AML/CFT z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz z wytycznymi Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EBA).

Rozwiniesz kompetencje potrzebne do pracy w instytucjach obowiązanych – nauczysz się analizować system zarządzania ryzykiem ML/TF jako całość: ocenę ryzyka instytucji i klienta, środki bezpieczeństwa finansowego (CDD/KYC), monitorowanie transakcji oraz procedury zgłaszania do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), a także oceniać go z perspektywy zbliżonej do podejścia nadzorczego opisanego w wytycznych EBA.

Szkolenie kończy się egzaminem oraz uzyskaniem – po zdaniu egzaminu – certyfikatu Audytora AML/CFT wydanego przez akredytowaną jednostkę certyfikującą osoby, posiadającą akredytację Polskiego Centrum Akredytacji(PCA), potwierdzającego kompetencje niezbędne do prowadzenia audytów wewnętrznych systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Dlaczego to szkolenie jest dziś szczególnie ważne

Obowiązki regulacyjne:

• Do 10 lipca 2027 r. instytucje obowiązane muszą przygotować się na bezpośrednie stosowanie unijnego rozporządzenia AML (rozporządzenie (UE) 2024/1624, „AMLR”) oraz upływa termin transpozycji dyrektywy (UE) 2024/1640 („AMLD6”) – nowy, zharmonizowany reżim nadzorowany będzie przez Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA, ustanowiony rozporządzeniem (UE) 2024/1620), operacyjny od lipca 2025 r.
• W lipcu 2026 r. opublikowano pierwszy pakiet unijnych standardów technicznych doprecyzowujących wymogi AMLR – do czasu ich pełnego wdrożenia podstawą oceny systemów AML/CFT pozostają dotychczasowe wytyczne EBA
• Instytucje obowiązane muszą wykazać – w tym w ramach kontroli GIIF oraz audytów wewnętrznych – że stosują rzeczywiste, udokumentowane i przetestowane środki bezpieczeństwa finansowego, a nie wyłącznie formalne procedury

Realne ryzyko biznesowe:

• Błędy w ocenie ryzyka klienta, niedopełnienie obowiązku zawiadomienia GIIF lub niespójny system monitorowania transakcji mogą prowadzić do odpowiedzialności administracyjnej, karnej i reputacyjnej instytucji oraz jej kierownictwa
• Kluczowe pytanie brzmi: czy system AML/CFT Twojej organizacji rzeczywiście wykrywa nietypowe transakcje i reaguje na ryzyko, czy jedynie generuje dokumentację na potrzeby kontroli?
• Audytor AML/CFT potrafi rzetelnie ocenić skuteczność systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz wskazać obszary wymagające poprawy

Kompetencje o rosnącym znaczeniu na rynku audytów AML/CFT

Certyfikat Audytora AML/CFT potwierdza znajomość wymogów ustawy AML oraz wytycznych EBA, a także praktyczną umiejętność ich audytowej weryfikacji.

Sprawdź harmonogram reformy unijnego prawa AML: AMLR, AMLD6 i AMLA — przewodnik po pakiecie AML UE

Czego się nauczysz

• Nauczysz się identyfikować i oceniać ryzyko ML/TF zgodnie z wytycznymi EBA/GL/2021/02 (ze zm. EBA/GL/2023/03) dotyczącymi czynników ryzyka
• Poznasz wymogi dotyczące roli, umiejscowienia w strukturze organizacyjnej i obowiązków compliance officera AML/CFT wynikające z wytycznych EBA/GL/2022/05
• Nauczysz się weryfikować stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego (CDD/KYC), monitorowanie transakcji oraz procedury zgłaszania do GIIF
• Rozwiniesz umiejętność planowania i dokumentowania audytu systemu AML/CFT oraz formułowania zaleceń pokontrolnych
• Poznasz założenia reformy AMLR/AMLD6/AMLA i jej wpływ na dotychczasowe wytyczne EBA
• Zdobędziesz kompetencje przydatne w audytach wewnętrznych instytucji obowiązanych oraz we współpracy z organami nadzoru (GIIF, KNF)

Do kogo skierowane jest szkolenie

Szkolenie jest dla Ciebie, jeśli:

• Przygotowujesz się do roli audytora wewnętrznego systemu AML/CFT
• Pracujesz jako compliance officer lub w dziale zgodności instytucji obowiązanej
• Odpowiadasz za nadzór nad systemem przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w swojej organizacji
• Chcesz przygotować organizację do wymogów pakietu AMLR/AMLD6/AMLA

Wymagania wstępne

• Znajomość podstaw ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
• Doświadczenie w obszarze compliance, audytu wewnętrznego lub pracy w instytucji obowiązanej – rekomendowane